Les agents en assurance de dommages exercent leurs activités dans les compagnies d'assurance. De leur côté, les courtiers en assurance de dommages exercent leurs activités dans des bureaux de courtage. Ils transigent avec plusieurs assureurs. Les agents et courtiers jouent un rôle de conseiller auprès de la clientèle. Ils doivent offrir un service de qualité par une analyse des besoins et de bons conseils, offrir le produit d'assurance le plus approprié, émettre le contrat requis et assurer le service après-vente.

La qualité du travail de l’agent ou du courtier en assurance de dommages est évaluée en fonction :

• - de l’adéquation entre les couvertures offertes et les besoins du client;
• - de la qualité des notes au dossier;
• - du respect des normes;
• - de la capacité de donner des exemples au client;
• - de la courtoisie;
• - de la satisfaction de la clientèle;
• - de l’atteinte des objectifs.

Les connaissances suivantes sont requises pour effectuer la tâche :

• - les caractéristiques des produits de plusieurs assureurs;
• - les différences entre les contrats;
• - les normes, les lois et le code de déontologie;
• - les outils informatiques;
• - les principes généraux de l’assurance;
• - les formulaires, notamment ceux du BAC ;
• - les bases du Code du bâtiment;
• - la comptabilité de base et de gestion;
• - l’analyse des états financiers;
• - la prévention des sinistres.